• Welkom bij ons verzekeringskantoor!
Als verzekeringsmakelaar geef ik je graag hulp bij het bereiken van je financieel doel en pensioenverwachting. Dit zijn de diensten die je van ons ontvangt. En dat doe ik als volgt.
We leveren je een zo compleet mogelijk dienstenpakket in advies, afsluiten van levensverzekeringsovereenkomsten, bijstand en beheer. We vinden het belangrijk je hierover duidelijk te informeren, zodat je weet wat je van ons kantoor mag verwachten. Op deze pagina lees je er meer over
Oriëntatie van uw verzekeringsbehoeften en financieel overzicht
• Het totaalplaatje
Je eigen situatie en verwachtingen goed kennen geeft overzicht en inzicht. Samen brengen we je financiële doelen in kaart en kijken hoe je hier het best mee om kunt gaan. We bekijken tevens hoe we je risico’s kunnen beperken in geval van bijvoorbeeld overlijden of arbeidsongeschiktheid.
• Inventarisatie:
• Wij brengen je financiële doelen en pensioenverwachtingen in kaart
• Wij peilen naar je verzekeringsbehoeften, en desgevallend je kennis en ervaring, je spaarcapaciteit, je beleggingsdoelstellingen, je duurzaamheidsvoorkeuren en je bereidwilligheid om risico’s te dragen (in geval van beoogde verzekeringsoplossingen in derde en niet-fiscale vierde pijler).
• Wij beantwoorden je algemene vragen over levensverzekeringen en bespreken graag alle mogelijkheden
• Analyse:
• Wij analyseren de weg om je financiële doelen en pensioenverwachtingen te bereiken
• Wij analyseren de risico’s die hiermee gepaard gaan
• Wij beoordelen of er aanvullende dekkingen nodig zijn (overlijden, gewaarborgd inkomen, voorzorg)
• Wij bekijken samen welke begunstigden je wil aanduiden (zowel bij leven als bij overlijden)
• Wij bekijken hoe we je fiscale situatie met levensverzekeringen kunnen optimaliseren
• Wij bekijken welke levensverzekeringen (spaar- en beleggingsverzekeringen) geschikt zijn voor jou
Advies
• De geschikte levensverzekering op maat
Ons kantoor werkt samen met verschillende verzekeringsmaatschappijen. Uit een breed aanbod helpen we je om de geschikte oplossingen te vinden, om je financiële doelen en pensioenverwachtingen te bereiken
• Advies:
• Wij vergelijken verschillende verzekeringsmaatschappijen die geschikte oplossingen kunnen aanbieden
• Wij informeren je over de voorwaarden, aanvullende dekkingen, eventuele onderliggende fondsen en verschillen daarin
• Wij maken voorlopige simulaties
• Wij adviseren je over de producten die naar onze mening geschikt zijn voor je situatie
• Analyse:
• Wij maken de levensverzekeringspolis(sen) op en dienen de aanvraag in bij de verzekeringsmaatschappij
• Wij overlopen samen de eventuele vragenlijsten van de verzekeringsmaatschappij (bv. in het kader van een schuldsaldoverzekering)
• Wij lichten de bijkomende vragen toe die de verzekeringsmaatschappij mogelijk aan je stelt
• Wij bewaken de ontvangst van de levensverzekeringspolis
• Wij controleren de polis op eventuele onjuistheden
Beheer en nazorg
• Steeds aan je zijde
Tijdens de looptijd van je levensverzekeringen kan er van alles veranderen bij verzekeringsmaatschappijen, in de wetgeving of in jouw eigen situatie. Op basis van de info die je ons geeft, nemen wij contact met je op wanneer het verstandig is om je zaken bij te sturen in functie van je eventueel gewijzigde financiële doelen en pensioenverwachtingen. Wij staan ook steeds klaar om je vragen te beantwoorden.
• Beheer:
• Wij beheren je levensverzekeringspolissen
• Wij onderhouden je persoonlijk dossier
• Wij volgen je verdere fiscale optimalisatie op
• Wij informeren je over relevante wijzigingen in je verzekeringen of in de wetgeving die daarop van invloed is
• Wij geven wijzigingen in je persoonlijke omstandigheden (bv. aanduiding nieuwe begunstigde) aan de verzekeringsmaatschappij door
• Nazorg:
• Als je wijzigingen in je persoonlijke omstandigheden aan ons doorgeeft, beoordelen wij of deze wijzigingen gevolgen hebben voor je lopende levensverzekeringen. Zo kan het bijvoorbeeld zijn dat we je begeleiden bij het omwisselen van onderliggende beleggingsfondsen of het opgebouwde kapitaal switchen naar een vastrentende spaarverzekering met kapitaalbescherming.
• Wij openen voor jou een klantenportaal zodat je continu toegang hebt tot je situatie (lopende levensverzekeringscontracten) en bepaalde tools zoals een stand van zaken van het opgebouwde kapitaal
• Wanneer je via je levensverzekering belegt in onderliggende fondsen, voeren wij een periodieke evaluatie van de geschiktheid uit.
Hulp bij uitbetaling van een levensverzekering
• Geen gedoe
Zolang de verzekering loopt, regelen wij het papierwerk met de verzekeringsmaatschappij. Bij een afkoop of vereffening van een levensverzekering staan we aan jouw kant.
• Uitbetaling:
• Wij volgen dit voor je op (of in geval van overlijden met je erfgenamen) met de verzekeringsmaatschappij en checken het uitbetaalde kapitaal
• Wij waken over de termijnen van de uitbetaling